2026년 7월 17일 · 오늘의 재무 현황
안녕하세요, 김민준 대표님 😊
💎 내돈보기
실제 사용 가능한 돈
1,150만원
잔액 850만원 + 미수금 420만원 − 미지급금 120만원
잔액
850만원
미수금
420만원
미지급금
120만원
💡 미수금 회수 시 현금 흐름이 크게 개선될 예정입니다
이번 달 사장님 실수령액
269만원
매출 2,850 − 운영지출 1,430 − 인건비 928 − 세금예정 223
실제 사용 가능한 돈
잔액 + 미수금 − 미지급금
1,150만원
잔액
850만원
미수금
+420만원
미지급금
-120만원
📊 이번달 현황
📈
총 매출
2,850만원
목표의 95%
📉
총 지출
2,358만원
운영비 + 인건비
💡
절세 가능
84만원
비용처리 미등록
💰
순이익
492만원
영업이익률 17.3%
📅 세금 D-Day
부가가치세 D-10
재산세 D-14
4대보험 D-24
원천세 D-24
⚠️ 부가가치세 신고·납부가 10일 남았습니다
7월 27일(월) 마감 · 납부예상 660만원
📄 홍길동님 급여명세서 미발송 (6월분)
법적 의무 위반 주의 · 근로기준법 제48조
💰 연금계좌 세액공제 연 최대 148.5만원
연금저축 600만 + IRP 300만 · 합산 900만원 납입 기준
현금흐름 예측
예상 월말 잔액
229만원
현재 잔액850만원
+ 월말까지 매출 입금+1,330만원
+ 미수금 회수 예정+250만원
− 급여 지급 (7/24)-826만원
− 부가가치세 납부 (~7/27)-660만원
− 운영비 지출-715만원
최근 거래 내역
↗
강남점 일매출
2026-07-16 · 매출 · 카드
+580,000원
↘
식자재 구매 (신선마트)
2026-07-16 · 재료비 · 사업용카드
-420,000원
↗
홍대점 일매출
2026-07-15 · 매출 · 카드
+425,000원
↘
전기요금
2026-07-15 · 공과금 · 자동이체
-185,000원
↘
SNS 광고비
2026-07-14 · 광고비 · 사업용카드
-300,000원
❤️ 재무건강도
72
점
양호
미수금 회수율 개선 시
80점 이상 가능
80점 이상 가능
🏛 계산은 보스핀, 확인은 국세청
판단이 필요한 세금 문제는 국세청 126·홈택스에서 확인하세요
↗
7월 매출 (17일 누계)
15,960,000원
↘
7월 지출 (17일 누계)
7,840,000원
💰
수지 차액 (누계)
8,120,000원
급여(7/24)·부가세(7/27) 지급 전
📈 월별 매출·지출 추이 최근 6개월
매출
지출
현금흐름 예측
예상 월말 잔액
229만원
현재 잔액850만원
+ 월말까지 매출 입금+1,330만원
+ 미수금 회수 예정+250만원
− 급여 지급 (7/24)-826만원
− 부가가치세 납부 (~7/27)-660만원
− 운영비 지출-715만원
👥 인건비 현황 직원관리 자동연동
세전급여 합계9,345,212원
사업자부담분 (4대보험 등)1,020,190원
총 인건비10,365,402원
7월 거래 내역 최근 6건
↗
강남점 일매출
2026-07-16 · 매출 · 카드
+580,000원
↘
식자재 구매 (신선마트)
2026-07-16 · 재료비 · 사업용카드
-420,000원
↗
홍대점 일매출
2026-07-15 · 매출 · 카드
+425,000원
↘
전기요금
2026-07-15 · 공과금 · 자동이체
-185,000원
↘
SNS 광고비
2026-07-14 · 광고비 · 사업용카드
-300,000원
↗
강남점 일매출
2026-07-13 · 매출 · 카드
+612,000원
나의 순자산
5.7억원
총자산
7.5억원
−
총부채
1.8억원
=
순자산
5.7억원
🏠 부동산 6.8억💎 연금 6,200만💵 현금 850만
이번달 수입
2,580,000원
배당 + 부업
이번달 지출
403,500원
식비·교통·교육
잔여 예산
2,176,500원
저축률
84%
목표 60% 초과 달성
가계부 내역 7건
현금거래 등 자동연동 외 항목만 입력
💵
주식 배당금
2026-07-16 · 투자수입
+1,280,000원
💵
부업 수입 (강의)
2026-07-14 · 부업
+1,300,000원
🛒
마트 장보기 (홈플러스)
2026-07-15 · 식비
-85,400원
📚
학원비 (영어)
2026-07-13 · 교육비
-200,000원
🍽
저녁 외식 (이탈리안)
2026-07-12 · 외식
-76,000원
🚇
지하철·버스
2026-07-11 · 교통비
-18,500원
☕
스타벅스 4회
2026-07-10 · 식비
-23,600원
직원관리
💡 2026년 최저시급 › 10,320원 · 미달 시 자동 알림
7월
정규직 3명 · 알바 1명
🕒 오늘 출퇴근 현황 매장 QR
이수진
09:58 출근 · QR 스캔
박지훈
10:02 출근 · QR 스캔
최유리
주간 휴무
홍길동
16:00 출근 예정 · 저녁조
이번주 개근 시 주휴수당 자동 반영 · 출퇴근 기록은 직원 카카오톡으로도 전송됩니다
총 실지급액
8,259,102원
직원 4명 실수령 합계
사업자 부담금
1,020,190원
4대보험·임금채권부담금
총 인건비
10,365,402원
세전 합계 9,345,212원
⚠️ 근로기준법 제17조 › 근로계약서 서면 작성·교부 의무 · 위반 시 벌금 최대 500만원
⚠️ 근로기준법 제55조·제18조 › 주 15시간 이상이면 유급 주휴일(주휴수당) 발생
⚠️ 근로기준법 제48조 › 임금명세서 교부 의무 · 미교부 시 과태료 최대 500만원
이수진 · 매장 매니저 정규직
강남점 · 입사 2022.03.01 · 근속 4년 4개월 · 지급일 매월 25일
세전급여
3,200,000원
공제액 (직원부담)
-411,550원
실지급액
2,788,450원
사업자부담금 +348,390원
총 인건비 3,548,390원
예상 퇴직금 14,020,000원 (DB형)
박지훈 · 바리스타 정규직
홍대점 · 입사 2023.12.01 · 근속 2년 7개월 · 지급일 매월 25일
세전급여
2,500,000원
공제액 (직원부담)
-282,080원
실지급액
2,217,920원
사업자부담금 +272,170원
총 인건비 2,772,170원
예상 퇴직금 6,560,000원 (DC형)
최유리 · 바리스타 정규직
강남점 · 입사 2024.06.01 · 근속 2년 1개월 · 지급일 매월 25일
세전급여
2,300,000원
공제액 (직원부담)
-255,560원
실지급액
2,044,440원
사업자부담금 +250,400원
총 인건비 2,550,400원
예상 퇴직금 4,890,000원 (법정)
홍길동 · 바리스타 알바(주15h↑)
강남점 · 입사 2026.03.01 · 시급 10,320원 · 지급일 매월 25일
세전급여
1,345,212원
공제액 (직원부담)
-136,920원
실지급액
1,208,292원
💡 주휴수당 224,202원 포함 · 4대보험 적용
💼 이번달 인건비 합계
세전급여 합계9,345,212원
공제액 합계 (직원부담)-1,086,110원
총 실지급액8,259,102원
사업자부담금 (4대보험 등)+1,020,190원
퇴직충당금 (월 적립)+778,768원
총 인건비11,141,360원
📊 사업재무 지출 "인건비" 자동 연동됩니다
📨 급여명세서 발송 (6월분)
카카오톡 · 문자 · PDF 선택 발송
이수진
카톡 발송완료 · 2026.06.25
박지훈
카톡 발송완료 · 2026.06.25
최유리
카톡 발송완료 · 2026.06.25
홍길동
미발송 · 법적 의무 위반 주의
26년 6월 사장님 실수령액
2,693,518원
매출 28,500,000 − 운영지출 14,300,000 − 인건비 9,276,482 − 세금예정 2,230,000
🏥 재무 건강도
80
/100
A✓수익성 — 영업이익률 17.3% 양호
✓비용 관리 — 지출 관리 양호
✓현금흐름 — 현금 흐름 양호
△미수금 관리 — 개선 필요
✗세금 준비 — 부가세 660만원 납부 준비 필요 (7/27)
📈 6개월 실수령액 추이
📊 6개월 매출·지출 현황
🧾 세금·공제 내역
부가가치세 예상 (월 안분)1,750,000원
종합소득세 예상 (월 안분)480,000원
사업자 4대보험 등1,020,190원
직원 공제 합계 (원천 대납분)1,086,110원
공제 합계4,333,490원
🤖 AI 절세 인사이트
이번 달 절세 가능 금액 약 84만원이 있습니다. 미등록 사업용 지출(비품·소모품)이 있는지 확인하세요.
연금저축·IRP 합산 연 900만원 납입 시 최대 148.5만원 세액공제 혜택이 있습니다.
26년 6월 거래 상세
↗
강남점 일매출
2026-06-28 · 매출 · 카드
+580,000원
↘
식자재 구매
2026-06-28 · 재료비 · 사업용카드
-420,000원
↗
홍대점 일매출
2026-06-27 · 매출 · 카드
+425,000원
↘
전기요금
2026-06-27 · 공과금 · 자동이체
-185,000원
↘
SNS 광고비
2026-06-26 · 광고비 · 사업용카드
-300,000원
↗
강남점 일매출
2026-06-25 · 매출 · 카드
+612,000원
↗ 매출 28,500,000원
↘ 지출 23,576,482원
순이익 4,923,518원